VTI？VEA？ウェルスナビの投資先を改めて調べてみた
お勉強を兼ねて、ウェルスナビで投資しているETFについて改めて調べてみました。
情報ソースは全て公式サイトです。
分かりやすくするために、出来るだけ噛み砕いた表現にしています。
そもそもETFとは？
超簡単に言うと株のセット販売商品です。
商品の中に複数銘柄が組み込まれており、日経平均やNYダウなどと近しい動きをするという特徴があります。
ウェルスナビが取り扱う銘柄の特徴
ウェルスナビでは7つのETFを取り扱っています。
選定にあたってのポイントは大きく5つ。ここも出来る限り簡単に表現します。
- ノーベル賞の理論に沿って銘柄を選定
- ETFを取り扱う会社がなくなるリスクが小さい銘柄
- いつでも取り引き出来る銘柄(取引タイミングによる機会損失の最小化)
- 法令上の届け出がされている
- 取引手数料が安い銘柄
とにかくリスクが低く、安定して取引出来る銘柄を選んでいることが分かります。
株関連のETF取り扱いはバンガード
ETFごとに株を扱うものと、債券や金、不動産を扱うものに別れています。
株関連はバンガード社のETFを取り扱っているので、紹介します。
ザ・バンガード・グループ・インク
- 設立 1975年
- 運用総資産 4.9兆米ドル
- 運用ファンド数 413本
アメリカの超大きい会社ですね。
運用総資産は日本の国家予算より多いです。
バンガードの1番の特徴は経費率の低さです。
詳しくは分かりませんが、投資家がファンドを通じてバンガード社を所有する形になっているため、経営者や株主の利益を考慮する必要がなくなり経費率を下げられると記載されています。
ETFごとの特徴・内容
VTI(バンガード・トータル・ストック・マーケットETF)
一言で言うとアメリカの株全部買う銘柄です。
- 運用開始:2001年
- 設定来:6.42%
- 経費率:0.04%
要約すると2001年から18年運用して、経費を引いた平均利回りは6.38%でしたという商品です。
ここまでみると、ウェルスナビじゃなくてこれ一本でええやんとなりますが、注意しなければならないのは、運用開始からの平均利回りは6.42%と素晴らしい数値ですが、直近1年間では-5.20%になっているということです。
ウェルスナビが謳っている通り、世界最大のGDPを誇るアメリカへの投資でも、落ち込む年はあるということです。
VEA(バンガード・FTSE先進国市場（除く米国）ETF)
一言でいうと先進国株(アメリカ以外)買うよ銘柄です。
- 運用開始:2007年
- 設定来:0.5%
- 経費率:0.07%
要約すると2007年から12年運用して、経費を引いた平均利回りは0.43%でしたという商品です。
そして直近1年間の成績は-14.47%となっています。
なんやこれVTIと比較しても全くいいところがないじゃないか、と思って内訳を確認しました。
市場別構成比率
| 日本 | 英国 | フランス | カナダ | ドイツ |
|---|---|---|---|---|
| 22.3% | 15.3% | 8.3% | 8.1% | 7.3% |
我々か／(^o^)＼
VWO(バンガード・FTSE・エマージング・マーケッツETF)
一言で言うと新興国の株買うよ銘柄です。
- 運用開始:2005年
- 設定来:5.61%
- 経費率:0.14%
要約すると2005年から14年運用して、経費を引いた平均利回りは5.47%でした、という銘柄になります。
新興国という言葉でピンとこなかったので、上位載せておきます。
| 中国 | 台湾 | インド | ブラジル | 南アフリカ |
|---|---|---|---|---|
| 33.7% | 14.1% | 12.0% | 8.5% | 6.9% |
ということで中国が1/3です。
中国は新興国なのですね。(無知)
ETF同士の比較
VTIと比較するとVWOは2008年のリーマン前後盛り上げていましたが、それ以降は横ばい傾向が続いています。
2013年からはVTIの一人勝ちですね。
VEA。。。／(^o^)＼
リーマン前後の動きをみると、VWOは米国株のヘッジとして機能するのでしょうか。追って調べてみようと思います。
バンガード系が終わったので、ここらで記事を分けようと思います。
参照サイト
ウェルスナビ公式サイト
なぜ米国だけに投資しないのか
なぜWealthNaviは「米国株だけ」に投資しないのか | ロボアドバイザーならWealthNavi（ウェルスナビ）
金融アルゴリズム ホワイトペーパー
https://www.wealthnavi.com/image/WealthNavi_WhitePaper.pdf
バンガード・インベトメンツ・ジャパン公式サイト
バンガードについて
バンガード-長期・分散・低コスト- バンガード・インベストメンツ・ジャパン - 個人投資家 - バンガードについて
VTI
バンガード・インベストメンツ・ジャパン - 商品案内 - バンガードETF
